Comment les Riches Achètent leur Liberté Financière – Stratégies d’Investissement Révélées

Dans un monde où la plupart des gens cherchent simplement à gagner un salaire, les investisseurs avisés ont compris qu’il existe une autre voie vers la liberté financière. Cet article explore les stratégies d’investissement qui permettent de « s’occuper de ses propres affaires » et de générer des revenus passifs substantiels.

La puissance de l’investissement en période de crise

Lorsque la crise de 2020 a frappé et que le pétrole était pratiquement gratuit, une opportunité exceptionnelle s’est présentée. Cette situation était clairement une anomalie – le pétrole ne resterait pas gratuit éternellement. Nous étions dans une situation particulière avec une surabondance de pétrole qui était pompé sans avoir d’endroit où le stocker. Les producteurs payaient même les gens pour qu’ils prennent le pétrole, car on ne peut pas simplement le déverser dans la nature.

Beaucoup se sont inquiétés : « Comment Exxon Mobile va-t-elle gagner de l’argent quand le pétrole est gratuit ? » Certes, à court terme, leurs bénéfices étaient compromis, mais des entreprises comme Exxon Mobile ne disparaîtraient pas. Elles possèdent ce qu’on appelle un « fossé économique » (ou moat en anglais) – une protection concurrentielle durable. En tant que compagnie énergétique répondant à un besoin fondamental, leur pérennité était assurée.

Saisir l’opportunité d’investissement

Cette période de crise représentait une opportunité d’investissement exceptionnelle. Exxon Mobile a même emprunté de l’argent pour pouvoir continuer à verser ses dividendes. L’entreprise a émis des obligations et a maintenu une politique de dividendes qui augmentait chaque année depuis 40 ans consécutifs – bien avant que beaucoup d’entre nous ne soyons au lycée.

Analyse chiffrée d’un investissement rentable

Examinons les chiffres concrets. Si vous aviez acheté des actions Exxon Mobile à environ 43 dollars (mon prix d’achat moyen après avoir utilisé quelques stratégies d’options pour réduire ma base de coût), voici ce que vous auriez obtenu :

• Prix d’achat par action : 43 dollars
• Dividende annuel : 4,96 dollars par action
• Rendement du dividende : environ 10%

En d’autres termes, pour chaque action achetée à 43 dollars, vous recevez 3,96 dollars par an. C’est un rendement d’environ 10% – remarquable dans le contexte actuel des taux d’intérêt.

Est-ce que ce dividende va durer toute ma vie ? Rien n’est garanti, bien sûr, mais c’est très probable qu’il se maintienne sur le long terme.

Optimiser les revenus avec les options d’achat couvertes

Mais ce n’est pas tout. Supposons que l’action vaille aujourd’hui environ 100-109 dollars. Une fois par mois, je peux mettre en place une stratégie conservatrice appelée « vente d’options d’achat couvertes » (covered call writing). Je dis essentiellement : « Si quelqu’un veut payer un prix excessif pour mes actions en cas de hausse rapide, je serais prêt à les vendre. »

J’utilise cette stratégie depuis cinq ans, et seulement deux fois j’ai dû faire des ajustements parce que le prix avait atteint mon seuil de vente. La plupart du temps, je fixe un prix tellement élevé que je vends simplement un « billet de loterie » à quelqu’un de trop gourmand qui ne veut pas payer 100 dollars pour l’action directement.

En échange, je reçois une prime (premium). Si cette prime représente environ 1% par mois de ma base de coût, cela signifie un rendement supplémentaire de 12% par an. Combiné avec les dividendes, on atteint facilement 20% de rendement annuel. Selon la règle de 72, cela permet de doubler son capital en environ 3,5 ans. La puissance des intérêts composés est vraiment impressionnante.

On peut appliquer la même stratégie avec d’autres actions comme Credential et bien d’autres que nous avons acquises.

S’occuper de ses propres affaires : devenir un producteur

Voilà ce que signifie « s’occuper de ses propres affaires ». J’ai d’ailleurs partagé cette leçon avec mon fils. Je lui ai montré nos téléphones Apple et notre facture American Express (que nous utilisons pour tout payer). Nous avons examiné nos téléphones Apple et je lui ai dit : « Voyons si nous pouvons gagner plus d’argent avec AT&T que ce que nous dépensons pour leur réseau. Et voyons si nous pouvons gagner plus d’argent en vendant des options d’achat couvertes sur Apple que ce que nous dépensons pour nos téléphones. »

En nous occupant de nos propres affaires, nous devenons des producteurs plutôt que de simples consommateurs.

Un changement fondamental de mentalité

Je sais que ma réponse est longue, mais c’est un point crucial. C’est pourquoi je recommande souvent Stockcast Bonus, car c’est un moyen gratuit d’amorcer ce changement de contexte mental.

Quand je parle de contexte, je fais référence à la façon dont vous percevez les choses. Votre esprit pense-t-il correctement pour saisir les leçons importantes ?

La plupart des gens considèrent les actions uniquement sous l’angle des variations de prix : « Je veux acheter cette action en espérant qu’elle monte pour la revendre et faire beaucoup d’argent. » C’est la pire mentalité possible. Pourtant, c’est ce dont parlent la plupart des experts sur CNBC.

De consommateur à producteur

La bonne mentalité consiste à se demander : « Combien de mon temps, de mes efforts et de mon attention est consacré à produire des choses pour les autres plutôt que pour moi-même ? »

Dans un emploi traditionnel, je peux servir un patron en suivant ses instructions. Mais si je décide de posséder des actions, je peux servir des millions, voire des milliards de personnes dans le monde entier.

L’idée de s’occuper de ses propres affaires n’a donc rien à voir avec l’achat d’actions à bas prix pour les revendre plus cher. Il s’agit plutôt de servir le plus grand nombre de personnes possible et de devenir plus efficace dans ce processus.

Lorsque j’achète une action d’une entreprise puissante qui sert des gens chaque jour, je suis le conseil de Warren Buffett : « Cherchez la façon la moins coûteuse de participer aux entreprises américaines et faites-le de manière constante ». C’est très proche de ce que Robert Kiyosaki écrit dans « Père Riche, Père Pauvre » : les actifs sont votre entreprise, commencez petit et soyez constant.

Conclusion

La véritable liberté financière ne vient pas de spéculer sur les mouvements de prix des actions, mais de devenir propriétaire d’entreprises qui produisent de la valeur pour les autres. En combinant des stratégies d’investissement intelligentes comme les dividendes et les options d’achat couvertes, vous pouvez créer des flux de revenus passifs qui vous libèrent financièrement.

Commencez petit, soyez constant, et concentrez-vous sur la production de valeur plutôt que sur la simple consommation. C’est ainsi que les riches achètent leur liberté.

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